鼓勵金融租賃公司重視公司治理 金融監(jiān)管總局修訂監(jiān)管評級辦法

記者1月24日獲悉，金融監(jiān)管總局近日修訂印發(fā)了《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》（以下簡稱《評級辦法》）。主要修訂內(nèi)容包括四個方面：合理調(diào)整評級要素；優(yōu)化監(jiān)管評級級次；完善評級流程，設定動態(tài)調(diào)整環(huán)節(jié)；強化評級結(jié)果運用，強化分級分類監(jiān)管。

《評級辦法》的修訂發(fā)布實施，進一步完善了金融租賃公司監(jiān)管制度體系，提升分級分類監(jiān)管質(zhì)效，有利于引導金融租賃公司強化風險管理和內(nèi)部控制，防范金融風險，積極發(fā)揮特色優(yōu)勢，更好服務經(jīng)濟社會發(fā)展大局。

記者注意到，在評級要素方面，《評級辦法》將“管理質(zhì)量”評級要素與公司治理評估內(nèi)容整合至“公司治理”要素，并新增“信息科技管理”要素，形成“公司治理、資本管理、風險管理、專業(yè)能力、信息科技管理”五個評級維度，分值權(quán)重分別為20%、15%、30%、25%、10%。

這一變化將提升金融租賃公司的公司治理合規(guī)性和有效性，同時強調(diào)了金融科技的重要性。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示，《評級辦法》形成了更加鮮明的監(jiān)管導向，鼓勵引導金融租賃公司更加重視公司治理、合規(guī)經(jīng)營和風險管理，強化資本管理，增強專業(yè)化經(jīng)營和服務能力，全面提升信息科技管理水平。

此外，在優(yōu)化監(jiān)管評級級次方面，《評級辦法》將監(jiān)管評級結(jié)果從優(yōu)到劣劃分為1-5級和S級，評級結(jié)果數(shù)值越大表明風險越高，對處于重組、被接管、實施市場退出等情況的可直接列為S級。《評級辦法》還完善了評級流程，對在監(jiān)管評級工作結(jié)束后，參評金融租賃公司出現(xiàn)重大情勢變化，或監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)未能掌握的對監(jiān)管評級產(chǎn)生實質(zhì)性影響的其他重大事件等情形，可以進行動態(tài)調(diào)整。

未來，金融監(jiān)管部門還將強化金融租賃公司的監(jiān)管評級結(jié)果運用，強化分級分類監(jiān)管。

“監(jiān)管評級結(jié)果是金融監(jiān)管部門衡量金融租賃公司經(jīng)營狀況、風險程度和風險管理能力的重要監(jiān)管工具?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示，監(jiān)管部門將按照“高風險高強度監(jiān)管、低風險低強度監(jiān)管”的工作思路，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果，動態(tài)調(diào)整監(jiān)管強度、配置監(jiān)管資源、采取差異化監(jiān)管措施。

據(jù)介紹，監(jiān)管部門在辦理金融租賃公司申請調(diào)整業(yè)務范圍、機構(gòu)設立、發(fā)行資本工具等市場準入工作中，也將監(jiān)管評級結(jié)果作為重要的審慎性條件，支持監(jiān)管評級良好的金融租賃公司優(yōu)先試點創(chuàng)新類業(yè)務，更好體現(xiàn)分級分類監(jiān)管的監(jiān)管理念。

“對于監(jiān)管評級結(jié)果下降不再符合專項業(yè)務資質(zhì)條件的金融租賃公司，監(jiān)管部門可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業(yè)務。為防止暫停業(yè)務對機構(gòu)經(jīng)營造成較大負面影響，監(jiān)管部門也可以根據(jù)實際情況設置一年觀察期，在此期間相關(guān)業(yè)務活動暫時不受影響，金融租賃公司應當對有關(guān)問題抓緊整改規(guī)范，力爭下一年度監(jiān)管評級結(jié)果恢復至相應級次。”金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人稱。